La trésorerie d'une entreprise est un élément essentiel pour toute structure. Que ce soit comme levier d'investissement ou comme sécurité face aux évènements possibles, sa gestion est au cœur de la fonction de dirigeant d'entreprise. Pour vous accompagner et optimiser les ressources de votre entreprise, vous pouvez mettre en place un contrat de trésorerie d'entreprise.
Optimiser la gestion de sa trésorerie en réserve
Dans le cadre de votre activité, vous devez faire face à des charges courantes : salariés à payer, créances fournisseurs à honorer ou encore charges de fonctionnement sont des dépenses à quantifier afin de les anticiper. Ces charges représentent le besoin en fonds de roulement de votre entreprise, c’est-à-dire les ressources nécessaires pour que l’entreprise puisse fonctionner sans emprunt bancaire.
Le surplus de trésorerie existant a donc vocation à être gardé en réserve par votre structure, en attendant de possibles dépenses exceptionnelles comme des investissements. Pour que cette réserve puisse être « productive », il est possible de souscrire à un contrat de capitalisation afin de faire fructifier votre trésorerie d’entreprise. Souvent considéré comme le cousin de l’assurance-vie (du fait de leurs fonctionnements proches), ce contrat propose de nombreux avantages pour votre entreprise.
Il permet d’abord d’investir la trésorerie sur un large choix de supports (Fonds Euros, obligations, fonds immobiliers, OPCVM), permettant de générer un rendement plus ou moins important en fonction du choix d’investissement fait. Il propose également une souplesse de gestion plus grande que le compte à terme puisque les fonds ne sont pas bloqués et peuvent être retirés à tout moment (sauf en cas de placement sur le fonds en euros sous certaines conditions). Enfin, le contrat de capitalisation permet de bénéficier d’une fiscalité avantageuse.
Choisissez un accompagnement qualitatif pour votre entreprise
Les contrats de capitalisation d’entreprise nécessitent une maitrise pointue de la fiscalité, des marchés financiers ou encore du fonctionnement de l’entreprise. Alsace Protection Sociale vous propose une solution étudiée en fonction de vos besoins (après échange avec le cabinet comptable si la situation le nécessite notamment). Nous analysons votre situation pour vous proposer le contrat qui convient le mieux et les solutions financières adaptées à votre horizon de placement ainsi qu’à votre appétence au risque.
De plus, le travail de notre équipe ne s’arrête pas à la mise en place du produit. Nous continuons de vous accompagner dans la gestion financière des fonds (en fonction de l’évolution de votre situation mais aussi des marchés financiers) et dans toutes les opérations en lien avec votre contrat, en particulier les opérations de rachats partiels ou totaux des fonds.
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